Síť pro vymáhání finančních trestných činů USA (FinCEN) zveřejnila novou analýzu podezřelých zpráv o činnosti (SAR) a zejména bulletin se týká bitky.

FinCEN, která je předsednictvem Ministerstva financí, již v minulosti zvažovala bitku. V posledních šesti měsících rozhodl, že havíři a investoři, stejně jako záchranné služby a zálohové služby založené na protokolech bitcoin, nejsou převáděči peněz.

FinCEN má za úkol kontrolovat finanční transakce v USA a očekává se, že se všichni vysílači peněz zaregistrují u úřadu. Tato záležitost brzdila vývoj několika iniciativ a obchodů v USA, protože mnoho podniků souvisejících se záležitostmi se muselo zaregistrovat jako vysílače peněz a splňovat náročné normy požadované pro registraci FinCEN.

Podezřelá aktivita bitvu

Ve svém nejnovějším technickém bulletinu FinCEN nastíní potenciální výhody, které nabízejí digitální měny, ale také upozorňuje na to, že přitahují nelegální aktéry tytéž atributy, které jsou atraktivní pro oprávněné uživatele.

FinCEN vysvětluje, proč začal pokrývat digitální měny ve svých bulletinech:

"FinCEN pozoruje nárůst počtu SAR označujících virtuální měny jako součást podezřelé aktivity. Stejně jako všechny vznikající platební metody je pochopení virtuálních měn klíčem k důkladné přípravě a archivování SAR a z tohoto důvodu prozkoumáme virtuální měny a zejména Bitcoin v tomto Průmyslovém snímku. "

FinCEN dále vysvětluje, jak mohou různé složky bitové sítě neúmyslně zapojit do podezřelých transakcí.

"Každá instituce má jedinečnou výhodu, od níž je možné sledovat tyto transakce a identifikovat podezřelou činnost. FinCEN podporuje využívání sdílení informací podle článku 314 (b) v této souvislosti, "uvedl FinCEN.

FinCEN poukazuje na to, že různé finanční instituce pravděpodobně vidí různé prvky stejné podezřelé činnosti kvůli různým rolím v systému. Proto je nezbytné sdílet informace, říká.

Sledování podezřelých

Společnost FinCEN tvrdí, že poskytnutí informací o uživatelích je "velmi užitečné" pro analýzu podezřelých aktivit týkajících se digitálních měn. Někteří z těchto uživatelů mohou být zapojeni do nezákonné činnosti na trhu a drátové údaje, které je mohou sledovat zpět na digitální měny používané, je důležité.

Ačkoli speculace bitcoin není ilegální, FinCEN varuje, že spekulace mohou sdílet transakční stopu s jinými podezřelými aktivitami, jako jsou programy s vysokým výnosem (HYIP) nebo programy Ponzi zahrnující bitcoin. Depozitní instituce, makléři a obchodníci jsou nejpravděpodobnější účastníci, kteří si takovou činnost všimnou.Prodejci lze vysledovat pomocí informací od depozitních institucí, což pomáhá odhalit neregistrované firmy.

Banky mají zásadní informace o účastnících se trhu a společnost FinCEN tvrdí, že tyto instituce mají "jedinečnou výhodu", neboť jsou schopny vidět agregované transfery fondů na a ze zahraničních burz. Vysílatelé peněz a zprostředkovatelé mají obdobnou výhodu, neboť akceptují různé platební mechanismy, které lze použít k identifikaci zákazníků a obchodníků v USA i v zahraničí.

Bitové výměny mohou pomoci

Použití digitálních měn hackery a dalšími kybernetickými zločinci zapojenými do únosů účtu je dalším problémem. Společnost FinCEN říká, že podniky s peněžními službami (MSB) jsou jednoznačně umístěny, aby pomohly při takových vyšetřováních, protože mohou sledovat, kde byly směrovány peníze z ohrožených bankovních účtů a kde byly převedeny na digitální měnu. Digitální měnové burzy a další operátoři v prostoru nabízejí další kus hádanky, protože provádějí transakce v krypto ekonomice.

"Výměny například mohou vědět, kdy uživatelé odesílají Bitcoin jiným uživatelům, kteří jsou zákazníky téže výměny, nebo mohou porovnávat adresy Bitcoin spojené s nedovolenou činností s aktivitou adres, které vydali svým zákazníkům" FinCEN vysvětlil.

FinCEN dospívá k závěru, že zprávy SAR podané různými subjekty mohou poskytovat cenné informace týkající se účtů, vlastnictví a dalších identifikačních informací, včetně adres bitkových adres spojených s podezřelou činností.